随着金融犯罪日益复杂，银行和金融机构面临的 人工智能在打击 风险从未如此之高。反洗钱 (AML) 合规已不再只是一项监管义务，而是战略风险管理的基石。在 2024年 12 月 4 日于伦敦举行的AML 和金融犯罪技术论坛上，行业领袖、监管机构和技术专家齐聚一堂，探讨人工智能如何彻底改变打击金融犯罪的斗争。在这篇文章中，我们将深入探讨论坛的主要内容，探讨为什么人工智能对于应对当今的风险和合规挑战至关重要，并重点介绍 expert.ai 如何帮助银行和金融机构领先于金融犯罪。
当前形势：反洗钱合规面临的挑战
反洗钱法规仍然是金融机构面临的最复杂、资源最 手机号码列表 密集的合规挑战之一。银行在法律的约束下承担着防止洗钱的巨大责任，要求他们“了解客户”并识别与客户和相关方相关的任何不利消息。这种严 人工智能在打击 格的审查不仅仅是为了满足监管要求，还为了保护金融系统的完整性，同时保护组织免受声誉损害和巨额处罚。
尽管对反洗钱系统投入了大量资金，但许多机构发现，他们现有的工具不足以应对当今金融犯罪形势的现实。高误报率让合规团队不堪重负，而检测方面的差距使机构容易受到新兴风险的威胁。孤立的数据和僵化的流程无法适应不断变化的监管要求（例如新的 ESG 合规措施），这加剧了效率低下的问题。为了跟上步伐，银行需要能够整合来自不同来源的数据、提高控制的有效性和频率并减少合规工作量的解决方案——同时降低不合规处罚的风险。
反洗钱和金融犯罪技术论坛是一个探讨这些挑 动态照片的图片尺寸 战并揭示先进人工智能解决方案如何帮助银行转变合规流程的平台。通过一系列会议和对话，该活动重点介绍了机构面临的困难以及技术提供商如何加强以满足他们的需求。
反洗钱和金融犯罪技术论坛的主要内容
反洗钱和金融犯罪技术论坛提供了大量见解，探讨了金融机构面临的不断演变的挑战以及人工智能如何改变合规和风险管理。从会议期间的讨论到我们在展位和展厅中的对话，出现了几个关 最新群发短信 键主题，这些主题突出了最紧迫的需求以及技术必须发挥的关键作用。
金融机构正努力应对监管要求、运营效率低下和犯罪手段迅速复杂化带来的越来越大的压力。在主题演讲中，FCA 高级分析和数据科学部门负责人 Edmund Towers 分享了 FCA 最新报告中令人信服的统计数据：75% 的银行现在使用人工智能，33% 的银行将其应用于欺诈检测，另有 33% 的银行利用人工智能进行受监管的系统和持续维护。然而，即使取得了这些进步，仍然存在巨大的差距——86% 的诈骗仍然没有被举报，这凸显了建立更有效系统的紧迫性。